Bankalara dolandırıcılara karşı yeni yetkiler verilecek

6 Ekim 2024

Bankalara, tüketicileri dolandırıcılıklardan korumak için yeni yetkiler verilecek.

Bankalara, dolandırıcılık olabileceği şüphe edilen ödemeleri erteleme ve araştırma konusunda yeni yetkiler verilecek; bu da tüketicileri dolandırıcılara karşı korumaya yardımcı olacak.

Hükümet tarafından 3 Ekim’de önerilen yeni yasalar, bir ödemenin dolandırıcılık olduğuna dair makul gerekçeler varsa ve bankanın araştırma yapması için daha fazla zamana ihtiyaç duyuluyorsa, ödemelerin 72 saat süreyle ertelenebilmesini sağlayacak.

Bu, bankalara dolandırıcıların kurbanları üzerindeki etkisini kırmak ve yalnızca geçen yıl dolandırıcılıkla kaybedilen tahmini 460 milyon £ ile başa çıkmak için daha fazla zaman tanıyacak.

HM Treasury tarafından verilen bilgilere göre, dolandırıcılık, İngiltere ve Galler’de işlenen tüm suçların üçte birinden fazlasını oluşturarak ülke genelinde en yaygın suç türü haline geldi. Bu durum, artan sayıda satın alma dolandırıcılığı ve “romantik dolandırıcılık” olarak adlandırılan türlerin ortaya çıkmasıyla tetiklendi; bu tür dolandırıcılar, savunmasız insanları hedef alarak, romantik bir ilişkiye ilgi gösteriyormuş gibi davranarak yüksek miktarda para transfer etmeleri için kandırıyor.

Yeni kurallar, şüpheli ödemeleri araştırmak için bankalara ek olarak 72 saate kadar süre tanıyarak insanları bu tür dolandırıcılıklara karşı korumaya yardımcı olacak. Şu anda bankaların, bir işlemi ya işlemesi ya da bir sonraki iş günü sonunda reddetmesi gerekiyor.

Dolandırıcılık olabileceğine dair makul gerekçelere sahip bankalar, bir ödemenin gecikmesi durumunda müşterileri bilgilendirmek zorunda kalacak. Ayrıca, müşterinin ödemenin engelini kaldırabilmesi için ne yapması gerektiğini de açıklamaları gerekecek.

Gecikmeye neden olacak kanıt gerekliliği, insanları ve işletmeleri gereksiz ödeme gecikmelerinden korumaya yardımcı olacak. Bankalar, gecikmeler nedeniyle müşterilere oluşan herhangi bir faiz veya gecikme ücreti için tazminat ödemekle de yükümlü olacak.

 

kaynak: https://www.gov.uk/government/news/new-powers-for-banks-to-combat-fraudsters