Dolandırıcılıklar artışta

Bu yazı 24 Kasım 2021 tarihinde yayınlanmıştır

Pandeminin getirdiği yan etkiler olan sarsılmış ekonomi ve gelir belirsizliği, sizden para ya da varlık çalmayı deneyen dolandırıcıları ve dolandırıcılıkları arttırdı.

Şimdilerde eskisinden de daha dikkatli olmanız gerekiyor. Biri size yapacağınız ödeme için yeni hesap detayları gönderdi mi? Parayı göndereceğiniz kişiyi arayıp durumu kontrol etiğinizden emin olun.

Düzenli olarak iş yaptığınız tedarikçiniz bir e-mail atıp bankasını değiştirdiğini ve bundan sonra ödemelerinizi yeni banka hesabına yapmanızı söylerse bu da dolandırıcılık olabilir.

Tedarikçinizi arayın, doğrudan bildiğiniz biriyle konuşun ve onay isteyin. Geçenlerde bir mülk satışı yaptım ve avukat da ödemeyi hangi banka hesabına yapmaları gerektiğini sordu.

Onlara e-mail ile cevap verdim. Sonrasındaysa banka detaylarını onaylamam için beni aradılar. Hem de daha önce para gönderdikleri bir hesap için. Yüzde yüz emin olmak istediler.

Bu, çok hoşuma giden bir durum. Demem o ki, eğer yeni ödeme detayları içeren bir e-mail ya da fatura alırsanız, düzenli olarak iş yaptığınız bir tedarikçi ya da işletme olsa bile ve hatta kendi şirketinizden bir yönetici bile olsa, her zaman gönderen kişiyi arayıp durumu kontrol edin.

Her zaman sizde olan numaradan arayın; e-mail ya da faturada gönderilen telefon numarasından değil. Arayınca şube kodu (sort code), hesap numarası, alıcı ismi ya da telefon numarası ve e-mail adresi gibi yeni bilgileri teyit ettirin. Tüm çalışanlarınızın da bu kontrollerden haberdar olduğundan emin olun.

Daha geçen aylarda, düzgün konuşan ve bir bankanın yatırım bölümünden olduğunu iddia eden bir adam, beni cep telefonumdan aradı. Söylediği bankada hesaplarım olduğu için kibarca dinledim ama o bankada hesaplarım olduğu bilgisini onunla paylaşmadım. Bana olağanüstü, gerçekten de inanılmaz kazançlar sağlayabileceğim bir “yatırım fırsatı” sundu.

Sonra da e-mail yoluyla bana daha fazla bilgi gönderip gönderemeyeceğini sordu. Ben de kabul ettim. Aldığım e-mailler oldukça inandırıcı ve profesyonel gözüküyordu.

E-maillerde bankanın internet sitesi bilgileri, broşürleri ve adamın iletişim bilgileri de vardı. Eski bir deyiş vardır: “Eğer kulağa gerçek olamayacak kadar iyi geliyorsa, muhtemelen gerçek değildir.” 2 ay içinde yüzde 400’e kadar kazanç sağlama konusu da inanılmayacak kadar fantastik duyuluyordu. Ben de aldığım e-mailleri olduğu gibi bankamın dolandırıcılık departmanına ilettim.

Bana geri dönmeleri bir günden kısa sürdü. Benimle iletişime geçen kişiyi daha önce hiç duymadıklarını teyit ettiler. Kullandığı e-mail adresi de bankanınkine benziyordu ama aynı değildi.

Ben de daha sonra elimdekileri finans gözlemcisine (FCA) ve polise ilettim. FCA, bunun ileri düzeyde bir dolandırıcılık olduğunu onayladı. Bankanın gerçek internet sitesinin klonunu da içeriyordu ve bu da dolandırıcının güvenilirliğini arttırıyordu. Benim bu konudaki farkındalığım çoğu kişiden daha fazla ama bu kadar karmaşık kaynaklar kullanması, başarılı olduğu anlamına geliyor.

Eminim ki birçok insan bu dolandırıcıya para kaptırmıştır. Tekrar aradığında (eminim arayacaktır çünkü dolandırıcılar böyle çalışır), onunla konuşacağım. Belki polisin işine yarayacak daha fazla bilgi edinebilirim ama para gönderme gibi bir niyetim yok. Dikkatli olun, gözünüzü açın ve profesyonel tavsiye alın.